Chargé de clientèle professionnelle

Voici la fiche pour le métier de chargé de clientèle professionnelle. Grâce à cette fiche vous allez pouvoir en savoir plus sur le métier de chargé de clientèle professionnelle, ses activités principales, où le chargé de clientèle exerce, l’environnement dans lequel le chargé de clientèle travaille, les missions confiées au chargé de clientèle, les savoir-faire requis, le CV du chargé de clientèle et enfin le niveau de salaire auquel le chargé de clientèle peut prétendre.

Autre appellation pour chargé de clientèle :

Conseiller de clientèle

Définition du métier de chargé de clientèle :

Le Chargé de clientèle professionnelle est le conseiller bancaire des entreprises. Chargé de vendre les produits et services financiers de sa banque, il conseille, gère et fidélise un portefeuille de clients. Il travaille avec les artisans, les commerçants, les professions libérales, les PME/PMI, pour lesquels il s’efforcent de trouver des solutions adaptées à leur besoins et rentables pour les deux parties.

Les activités principales du chargé de clientèle :

• Gérer un portefeuille de clients sur une zone géographique donnée
• Analyser les besoins de ses clients et leur apporter une solution adaptée
• Etablir un convention entre la banque et le client qui définit les prestations fournies (crédits, assurance, facilités de caisse, etc.)
• Gérer les comptes commerciaux et personnels de ses clients
• Analyser leurs états financiers
• Présenter ses produits et développer un argumentaire pour les vendre
• Relancer les clients de façon régulière
• Mettre en avant certaines offres promotionnelles
• Suivre quotidiennement les comptes de ses clients
• Evaluer les risques financiers de ses clients
• Conseiller son client lors d’un investissement ou d’un placement, ou encore lors d’un achat important
• Accorder un crédit à son client, en négocier les modalités, et l’aider à monter son dossier
• Contrôler la solvabilité du client
• Présenter les « gros » dossiers au Directeur de l’agence
• Traiter les litiges
• Fidéliser sa clientèle
• Prospecter de nouveaux clients
• Remplir ses objectifs

Où exercer ce métier de chargé de clientèle :

• Dans les agences bancaires
• Dans les directions des institutions bancaires (pour les très gros comptes)
• Dans les centres d’affaires

Dans quel environnement travaille le chargé de clientèle :

Quels sont les savoir-faire requis pour devenir chargé de clientèle :

Le Chargé de clientèle professionnelle possède une triple compétence de technicien, commercial et conseiller.

Compétences du chargé de clientèle :

• Connaissance de la banque et de l’analyse financière
• Négociation de contrats
• Commerciales
• Maîtrise du droit fiscal des entreprises
• Maîtrise des outils informatiques

Capacités :

• Capacité d’analyse
• Capacité d’écoute
• Capacité de synthèse
• Capacité à résister à la pression
• Capacité à prendre des décisions

Qualités :

• Sens du contact
• Aisance relationnelle
• Diplomatie
• Dynamisme
• Sens de l’organisation
• Autonomie
• Rigueur
• Adaptabilité

CV du chargé de clientèle :

Niveau d’études :

Le niveau de diplôme requis de Bac + 2 à Bac + 5 dépendra en général du type de clientèle à gérer.

> Bac + 2

• BTS Management des Unités Commerciales (MUC) / Négociation Relation Client (NRC) / Banque et assurance, option marchés des professionnels.
• DUT Technique de Commercialisation / Gestion des entreprises et des administrations, option finance et comptabilité

> Bac + 3

• Licence Professionnelle Banque et assurance

> Bac + 4/5

• Diplôme d’Ecole Supérieur de Commerce
• Master spécialisé en finance

Expérience :

Le poste de Chargé de clientèle professionnelle est ouvert aux jeunes diplômés d’un Bac + 5 qui possèdent de bonnes connaissances en finance et qui ont déjà effectué un stage en banque. Les Bac + 2/3 devront justifiés d’un à trois ans d’expérience avant d’intégrer leurs fonctions.
Quoiqu’il en soit, un cycle de formation interne est presque toujours dispensé.

Progression de carrière :

Chargé de clientèle particulier > Chargé de clientèle pro > Directeur d’agence ; Gestionnaire patrimoine ; Chef produit marketing ; Analyste de crédit ; Spécialiste dans un domaine (PME, immobilier, etc.).

A quel niveau de salaire peut prétendre un chargé de clientèle :

Le niveau de salaire dépend du niveau d’étude et du type de portefeuille géré par le salarié.

Débutant 18 à 28 k€
Jeune cadre 30 à 35 k€