Pour un conseiller il est primordial de connaître les produits bancaires et leurs caractéristiques afin de pouvoir cibler au mieux la réponse au besoin du client. Chaque produit bancaire est destiné à remplir les besoins des clients. Ces derniers varient d'un client à l'autre, mais on peut définir un tableau type des besoins lié à l'âge du client.
